한국금융지주 주가전망 (071050) : 증권, 인터넷은행, 지주사, 카카오뱅크 관련주(22.4.5업뎃)

목차 홈페이지 기업소개 주주에 관한 사항 포괄손익계산서 재무상태표 현금흐름표 종목분석 기업실적분석 차트 및 총평 매매포인트 추정평균단가

 

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한국투자 금융지주

기업소개

한국투자금융지주는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에서 고객 니즈에 부합하는 독창적인 상품과 서비스를 제공해나가고 있습니다. 한국투자금융지주는 투자자와 자금수요자 모두의 진정한 만족을 추구하는 Global Leading Financial Enabler를 지향합니다.

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주주에 관한 사항

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포괄손익계산서

매출액 : 2018년 7043억원, 2019년 8191억원, 2020년 10439억원, 2021년 11522억원으로 전년동기대비 증가하였습니다. 2021년는 전년동기대비 10.4% 증가하였습니다. 2021년 분기별로 보면 1분기 2811억원, 2분기 2899억원, 3분기 2986억원, 4분기 2825억원입니다.

 

영업이익 : 2018년 6427억원, 2019년 9418억원, 2020년 8564억원, 2021년 15,210억원으로 전년동기대비 증가하였습니다. 2021년는 전년동기대비 77.6% 증가하였습니다. 2021년 분기별로 보면 1분기 4850억원, 2분기 3433억원, 3분기 4178억원, 4분기 2748억원입니다.

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재무상태표

자산은 2018년 640,037억원, 2019년 607,663억원, 2020년 704,377억원, 2021년 820,366억원으로 증가하였습니다.

부채는 2018년 591,057억원, 2019년 557,333억원, 2020년 648,054억원, 2021년 746,085억원으로 증가하였습니다.

자본은 2018년 48,979억원, 2019년 50,330억원, 2020년 56,323억원, 2021년 74,281억원으로 증가하였습니다.

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현금흐름표

영업활동 현금흐름 : 2018년 -30,052억원, 2019년 -13,197억원, 2020년 -21,832억원, 2021년 -42,505억원입니다.

투자활동 현금흐름 : 2018년 -18,301억원, 2019년 -19,872억원, 2020년 1164억원, 2021년 -23,636억원입니다.

재무활동 현금흐름 : 2018년 50,271억원, 2019년 34,117억원, 2020년 31,315억원, 2021년 72,655억원입니다.

• 참고로...재무활동에 대한 이해를 위해 아래를 참고하세요
• 1) 플러스 현금 흐름을 발생시키는 재무 활동 : 투자자에게 판매되는 주식 또는 주식 발행, 채권자 또는 은행에서 채무 차입, 투자자가 매입하는 부채 인 채권 발행
• 2) 마이너스 현금 흐름을 발생시키는 재무 활동 : 자사주 매입, 배당금 지급, 부채 상환

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종목분석

시세 및 주주현황

52주베타*(시장민감도)는 1.34로 평균(1)보다 높아 시장민감도가 높습니다.

*베타계수는 증권시장 전체의 수익률 변동에 대한 개별 자산의 수익률 민감도를 나나태는 지표입니다. 즉, 이 지수가 높으면 시장의 움직임에 보다 민감하게 반응하는 주식이라고 여기면 됩니다.(예를 들어 베타가 1.5이면, 시장이 1% 상승 시 1.5%상승하고, 베타가 0.5이면 시장 1% 상승 시 0.5% 상승하게 됩니다. 반대로 하락의 경우도 같이 적용됩니다.)

 

CAPEX(Capital expenditures,자본적 지출,미래의 이윤을 창출하기 위해 지출한 비용을 말함) : 2019년 418억원, 2020년 226억원, 2021년 201억원으로 CAPEX가 좋습니다. 

매출총이익률 : 2017년 약 21%, 2018년 약 16%, 2019년 약 17%, 2020년 약 10%, 2021년 약 19%입니다.

영업이익률 : 2017년 약 9%, 2018년 약 7%, 2019년 약 8%, 2020년 약 5%, 2021년 약 11%입니다.

ROE(Return On Equity, 자기자본순이익율, 주주의 관점) : 2017년 약 14%, 2018년 약 12%, 2019년 약 18%, 2020년 약 16%, 2021년 약 27%이고, 자기자본순이익율은 이상율(10%)보다 높습니다.

ROA(Return On Assets, 총자산순이익율, 경영자의 관점) : 2017년 약 1.08%, 2018년 약 0.92%, 2019년 약 1.36%, 2020년 약 1.31%, 2021년 약 2.31%이고, 자기자본순이익율은 이상율(10%)보다 낮습니다.

 

DPS(Dividend Per Share의 약자, 총배당금을 총주식발생수로 나눈 것, 한 주당 얼만큼의 배당금을 받을 수 있는지 알 수 있는 지표, DPS가 높을 수록 배당금이 많은 것임) : 2017년 1600원, 2018년 1800원, 2019년 2900원, 2020년 3000원, 2021년 6150원으로 전년동기 증가하였습니다.

현금배당수익률(최근1년간 배당금 합계를 전일 보통주 주가로 나눈값) : 2017년 2.32배, 2018년 3.03배, 2019년 4.01배, 2020년 3.8배, 2021년 7.62배로 전년동기 증가하였습니다.

현금배당성향(기업이 버는 돈에 비하여 배당을 지급하는 백분율, 총배당금/당기순이익/100) : 2017년 18%, 2018년 19%, 2019년 20%, 2020년 20%, 2021년 20%으로 전년동기 증가하였습니다.

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기업실적분석

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차트 및 총평

한국금융지주의 2022년 영업이익은 13,102억원으로 추정됩니다. 현재(22. 4.5 ) 시가총액은 4조3578억원으로 멀티플 3 입니다.

목표주가는  135,000원입니다.

 

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매매포인트

한국금융지주의 주가는 20년 7월 반등하여 21년 4월 최고 121,000원을 찍고 조정을 받았습니다.

매수적정가는 78,000원이하 입니다.

 

추정평균단가(22년 4월 5일)

종목명	현재가	개인	외국인	기관
한국금융지주	78,000원	76,886원	77,354원	77,270원

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